SBI証券）NISA投信積立を「成長投資枠」から「つみたて投資枠」に変更

わたしはSBI証券で旧NISA（旧つみたてNISAではありません。旧NISAです）を使って、時々、個別株を買っていました。

でも、SBI証券で三井住友カード使って投信積立するとVポイントがもらえる！！ようになってから旧NISA（しつこいですが、旧つみたてNISAではありません。旧NISAです）で投信積立もするようになりました。

で、この旧NISAの投信積立設定は2024年からのNISAに自動で引継がれるとのこと（※SBI証券の場合）で、実際、先月（2024年1月）、ちゃんと引継がれてました。

ただ・・・1点勘違いしてました。

わたしは「つみたて投資枠」に引継がれると思ってたんですが、実際には「成長投資枠」に引継がれてたんです。

ま、これはホントに勘違いでSBI証券のホームページ見ると、旧つみたてNISAの投信積立はつみたて投資枠に、旧NISAの投信積立は成長投資枠に引き継ぐ旨、ちゃんと書かれてます。

で、まあ、勘違いは仕方ないと言うか、2024年1月分はもう終わってしまったんで、どうしようもないんですが・・・2、3月分までには「つみたて投資枠」に変更したい！です。

NISAって年間の「つみたて投資枠」120万、「成長投資枠」240万までって決まってますんで。

何が言いたいかと言うと・・・

投信積立で成長投資枠使うってことは、個別株など買いたくなっても240万フルに買えない！「240万ー投信積立」分しか買えない！それダメじゃん！ってことです。

冷静に考えると毎年240万も株買うほど財力無いんで別にいいんじゃね？とも言えるんですが・・・

ただ、なんかの拍子で240万買える、買いたい！ってなった時に買えないのはダメです。ウン、準備は万全にして可能性は広げておくべき？です。

で、「まあ、そんな変更簡単やろ？」「さっさとやろー」と思い、SBI証券にログインしたんですが・・・

う～ん、ちょっと迷いました。何とかなりましたが。今回はその変更手順を報告します。

変更できない（どうしたらよい？と悩んだ）手順

まず、ＳＢＩ証券のサイトに入り、「投資信託」→「投信（積立買付）」→「積立設定一覧」で自分の積立設定（※わたしの場合、オルカン）を確認できる画面に入りました。次に「設定変更」をクリックしました。

ん？「決済方法」（現金 or クレジットカード）とか「積立金額」とかは変更できそうだけど・・・

「預り区分」を「成長投資枠」から「つみたて投資枠」に変更することは・・・

出来ないのか？

SBI証券に問い合わせました。回答は以下でした。

＜回答＞
預り区分の変更機能はございませんので、つみたて設定を一度解除していただき、再度預り区分をご希望の区分で設定いただければと存じます。お手数をおかけする回答となり申し訳ございません。

　■設定解除方法

はあ、やっぱりね。変更機能はないので解除＆設定するんですね。

①成長投資枠の投信積立を解除 ②つみたて投資枠で投信積立を設定の２つの作業を行います。

ＳＢＩ証券のサイトに入り、「投資信託」→「投信（積立買付）」→「積立設定一覧」で対象の積立設定（成長投資枠で設定されてしまった積立設定／わたしの場合、オルカン）の「解除」をチェックし、「選択した銘柄を解除」をクリックします。

取引パスワードを入力し、「解除する」をクリックします。

「積立設定を解除しました」「受付完了」が表示されればOKです。

これで成長投資枠で設定されてしまった投信積立を解除することが出来ました。

次につみたて投資枠で投信積立を設定します。

イチから銘柄選択して設定すればいいのですが、今回は預かり区分（成長投資枠／つみたて投資枠）を変更したいだけです。

よって、（誤って別の銘柄を選択してしまうことが無いよう）過去の申込履歴から銘柄を選択します。

「投資信託」→「投信（積立買付）」→「積立申込履歴」より自分が過去、申し込んでいる投信（※わたしの場合、オルカン）をクリックします。

「積立買付」をクリックします。

やりたいことはつみたて投資枠への変更ですので、「NISA（つみたて投資枠）」を選択します。その他、積立金額など各種内容を入力します。

すべて入力出来たら「次へ」をクリックします。

設定内容を確認し、問題無ければ取引パスワードを入力し「設定する」をクリックします。

「積立設定を受付致しました」「受付完了」が表示されればOKです。

これで、投信積立をつみたて投資枠で設定することが出来ました。

以上で預かり区分を成長投資枠からつみたて投資枠に変更（正確には成長投資枠のものを解除 & つみたて投資枠のものを設定）完了です。

お疲れ様でした。